arbeiten

Wir untersuchen die Stärken und Schwächen von Wertpapieren und Depots, um die Sie sich bislang selbst gekümmert oder die Sie möglicherweise anderswo haben verwalten lassen. Um einen klaren Überblick zu bekommen, gehört dazu die Analyse nach Anlageklassen, Branchen, Ländern und Währungen ebenso wie der Abgleich mit Ihren Investmentzielen und eine Kostenanalyse.

In mit Ihnen vereinbarten zeitlichen Abständen besprechen wir gemeinsam die Entwicklung Ihres aktuellen Depots, gleichen es mit Ihrem Risikoprofil ab und diskutieren Anpassungen, sollten sich die Marktlage oder Ihre persönlichen Anforderungen geändert haben.

Jeder hat eigene Ziele und Wünsche – für sich selbst, die Familie oder für sein Unternehmen. Bei der Vermögensplanung geht es uns um das, was möglich und für Sie sinnvoll ist.

Weil Vermögensplanung ein dynamischer Prozess ist, der immer wieder an Veränderungen angepasst werden muss, sehen wir sie ganzheitlich. Wir beziehen, über das Portfolio hinaus, vieles mit ein: zum Beispiel die eigene Altersvorsorge, die Risikoabsicherung, auch der Familie, und Vermögenswerte wie Immobilien.

Alles beginnt mit der Erfassung des Status quo, der Erarbeitung einer detaillierten Gesamtvermögensbilanz und der Betrachtung der liquiden Mittel. Daraus abgeleitet erarbeiten wir für Sie Ihre Vermögensstrategie. Dabei planen wir auch Reserven für die Unvorhersehbarkeiten des Lebens ein.

Vermögens- und Familienverhältnisse können sehr komplex sein. Manchmal ist die Übertragung auf die nächste Generation entsprechend anspruchsvoll. Wenn es keine Erben gibt, stellt sich die Frage, wie das Vermögen sinnstiftend eingesetzt werden soll.

Das sind Themen, die keinem Menschen leichtfallen. Deshalb tun wir unser Bestes, Sie dabei zu unterstützen, Ihre Wünsche zu prüfen und zu konkretisieren, seien es die finanzielle Absicherung der Familie oder sonstige privat- oder gemeinnützige Zwecke. In Zusammenarbeit mit Spezialisten aus unserem Expertennetzwerk unterstützen wir Sie dann bei der Umsetzung. Auch als Testamentsvollstrecker stehen wir zur Seite und begleiten Ihre Familie.

Oftmals tragen sich Kunden mit dem Gedanken, ihr Vermögen oder Teile des Vermögens nach ihrem Ableben wohltätigen Zwecken, die ihnen am Herzen liegen, zur Verfügung zu stellen.

Zunächst gilt es, gemeinsam den geeigneten und beabsichtigten Zweck herauszuarbeiten, einen Weg zu identifizieren (Schenkung, Spende, Zustiftung, eigene rechtlich selbstständige oder unselbstständige Stiftung). Daraufhin begleiten wir die Umsetzung zum Beispiel durch Definition des Stiftungszwecks, Erarbeitung von Satzung und Anlagerichtlinien, Errichtung der Stiftung zu Lebzeiten oder von Todes wegen – und dies nicht nur bei der Verwaltung des Stiftungsvermögens. Bei all dem stehen wir mit unserer Expertise und unseren Partnern zur Seite.

Wenn wir unsere Kunden länger betreuen, kennen wir viele ihrer privaten oder beruflichen Umstände und Herausforderungen und bekommen ein vollständigeres Bild.

Wann immer nötig, ziehen wir für unsere ganzheitliche Beratung auch Spezialisten hinzu. Diese können Steuer- oder Wirtschaftsberater, Immobilien- oder Versicherungsexperten, aber auch Kollegen aus unseren Partnergesellschaften sein.