NICHT JEDE ANLAGESTRATEGIE EIGNET SICH FÜR ALLE. NICHT ALLE EIGNEN SICH FÜR JEDEN.

Ob eine Anlagestrategie hinter einer Vermögensverwaltung für Sie die passende ist, hängt von unterschiedlichen Kriterien ab. Für die Ermittlung Ihrer Ziele und Wünsche nehmen wir uns die Zeit, die es dafür bedarf. Als wichtigste Einflussfaktoren besprechen wir unter anderem:

  • Was ist Ihre aktuelle Finanz- und Vermögenssituation?
  • Welche Anlageziele haben Sie sich gesetzt?
  • Was sind Ihre Erwartungen an die Rendite?
  • Wie hoch oder niedrig ist Ihre Risikobereitschaft?
  • Welche Schwankungen können Sie in welchen Zeiträumen tolerieren?
  • Wie viel Wissen und Erfahrung haben Sie bereits mit Anlagen?

Was ist Ihre aktuelle Finanz- und Vermögenssituation?

Welche Anlageziele haben Sie sich gesetzt?

Was sind Ihre Erwartungen an die Rendite?

Wie hoch oder niedrig ist Ihre Risikobereitschaft?

Welche Schwankungen können Sie in welchen Zeiträumen tolerieren?

Wie viel Wissen und Erfahrung haben Sie bereits mit Anlagen?

Unabhängig von der Anlagestrategie setzen wir immer auf eine breite Diversifikation, also Streuung Ihrer Anlagen.

Unsere vier primären Vermögensverwaltungsstrategien

Bis zu

40%

Aktienquote

Ihre Anlage soll ein zweites Einkommen sein und Ihnen zu diesem Zweck eine verlässliche und regelmäßige Rendite bringen. Sicherheit geht dabei immer vor.

Bis zu

60%

Aktienquote

Eine gute Balance ist alles. Einer Beimischung von Anlagen, die ein höheres Chance-Risiko-Profil bilden, stehen Sie deshalb positiv gegenüber.

Bis zu

80%

Aktienquote

Ihr Anlagehorizont ist weit genug, um mit höherem Aktienanteil Chancen auf Wachstum zu nutzen, aber auch größere Schwankungen zu tolerieren.

Bis zu

100%

Aktienquote

Sie haben einen langfristigen Anlagehorizont, benötigen Ihr Kapital nicht für größere Anschaffungen und setzen bewusst auf Dynamik mit hohem Chance-Risiko-Profil.

Bis zu

40%

Aktienquote

Ihre Anlage soll ein zweites Einkommen sein und Ihnen zu diesem Zweck eine verlässliche und regelmäßige Rendite bringen. Sicherheit geht dabei immer vor.

Bis zu

80%

Aktienquote

Ihr Anlagehorizont ist weit genug, um mit höherem Aktienanteil Chancen auf Wachstum zu nutzen, aber auch größere Schwankungen zu tolerieren.

Bis zu

60%

Aktienquote

Eine gute Balance ist alles. Einer Beimischung von Anlagen, die ein höheres Chance-Risiko-Profil bilden, stehen Sie deshalb positiv gegenüber.

Bis zu

100%

Aktienquote

Sie haben einen langfristigen Anlagehorizont, benötigen Ihr Kapital nicht für größere Anschaffungen und setzen bewusst auf Dynamik mit hohem Chance-Risiko-Profil.

Bis zu

40%

Aktienquote

Ihre Anlage soll ein zweites Einkommen sein und Ihnen zu diesem Zweck eine verlässliche und regelmäßige Rendite bringen. Sicherheit geht dabei immer vor.

Bis zu

60%

Aktienquote

Eine gute Balance ist alles. Einer Beimischung von Anlagen, die ein höheres Chance-Risiko-Profil bilden, stehen Sie deshalb positiv gegenüber.

Bis zu

80%

Aktienquote

Ihr Anlagehorizont ist weit genug, um mit höherem Aktienanteil Chancen auf Wachstum zu nutzen, aber auch größere Schwankungen zu tolerieren.

Bis zu

100%

Aktienquote

Sie haben einen langfristigen Anlagehorizont, benötigen Ihr Kapital nicht für größere Anschaffungen und setzen bewusst auf Dynamik mit hohem Chance-Risiko-Profil.

Welche Strategie ist für Sie die richtige? Haben Sie weiterführende Vorgaben? Wir beraten Sie gerne.

MIT BEDACHT INVESTIEREN IST TEIL UNSERES RISIKOMANAGEMENTS

MIT BEDACHT INVESTIEREN ISTTEIL UNSERESRISIKOMANAGE-MENTS

Unsere Core-Satellite-Strategie

Jeder der oben beschriebenen Vermögensverwaltungsstrategien liegt einer unserer Fonds oder eine Mischung aus mehreren unserer Fonds zugrunde. Dies bildet das Kerninvestment unserer Core-Satellite-Strategie. Das Kerninvestment kann durch aktive und passive Fremdfonds ergänzt werden, um weitere Themen (z. B. Dividendenstrategie) oder Sektoren wie zum Beispiel Healthcare, Technologie oder Infrastruktur beizumischen.

Investmentprozess

Investment-prozess

In unserer Vermögensverwaltung verfolgen wir einen disziplinierten Investmentprozess, der sich seit mehr als 20 Jahren bewährt hat. Anhand dieses krisenerprobten Ansatzes überprüfen wir unsere Anlageentscheidungen fortlaufend und bewerten so die Portfoliozusammensetzung kontinuierlich. Sobald ein Titel unserer Analyse nicht mehr standhält, reagieren wir sofort.

Qualitative Analyse

Zuerst untersuchen wir die Geschäftsmodelle eines Unternehmens. Dies geschieht über das Umfeld und Experten der jeweiligen Branche. Handelt es sich beispielsweise um ein Unternehmen, das medizinische Produkte herstellt, sprechen wir auch mit Medizinern, um ein genaueres Bild zu bekommen.


Quantitative Analyse

Unsere Fundamentalanalyse prüft Bilanzen und Unternehmenskennzahlen. Auffallend niedrige Werte bei z. B. KGV und KBV, die ein Unternehmen günstig erscheinen lassen, hinterfragen wir kritisch und gehen in die Tiefe. Bei der Chartanalyse untersuchen wir den langfristigen Kursverlauf einer Aktie in Relation zu der jeweiligen Branche.

Unsere Fonds

R+P Universal-Fonds

Der mittels Stock-Picking verwaltete Aktienfonds verfolgt das Ziel, langfristig von überzeugenden Produkten und starken Marken zu profitieren. Klare Geschäftsmodelle der Unternehmen bilden hierfür die Basis. Dabei erlaubt es der internationale Ansatz, flexibel geografische und marktbezogene Schwerpunkte zu setzen.

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R+P Rendite Plus UI

Der defensiv ausgerichtete Mischfonds verfolgt das Ziel eines stetigen Kapitalzuwachses, wobei die Schwankungsbreite reduziert werden soll. Hierzu wird vornehmlich in Anleihen von Emittenten guter Bonität in politisch stabilen Ländern investiert. Dividendenorientierte Qualitätsunternehmen sowie Edelmetalle runden den Investmentansatz ab. Keine komplizierten Finanzinstrumente, sondern jederzeit klar, verständlich und transparent.

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Pro Strategy Fund

Der Pro Strategy Fund ist ein offensiv ausgerichteter Mischfonds, der eine langfristige Partizipation an den Assetklassen Aktien, Anleihen und Edelmetallen anstrebt. Kern des Portfolios bilden Qualitätstitel, die um taktische Investments im Wachstumsbereich ergänzt werden. Der Investmentansatz wird unterstützt von einem fundamentalen sowie technischen Indikatorensystem.

Mehr erfahren

Das gilt für jedenunserer Fonds:

  • Gewichtung nach Ländern, Branchen und Asset-Klassen
  • Beobachtung langfristiger Entwicklungen und Trends in volatilen Märkten
  • Anpassung des Investitionsgrads an erwartete Marktentwicklung
  • Risikomanagement als integraler Bestandteil
  • Volle Transparenz: Alle Positionen sind in tagesaktuellen Factsheets aufgeführt

Gewichtung nach Ländern, Branchen und Asset-Klassen

Beobachtung langfristiger Entwicklungen und Trends in volatilen Märkten

Anpassung des Investitionsgrads an erwartete Marktentwicklung

Risikomanagement als integraler Bestandteil

Volle Transparenz: Alle Positionen sind in tagesaktuellen Factsheets aufgeführt

Was unsere Fonds auszeichnet

Gezieltes Stock-Picking

Wir investieren langfristig und jenseits von Benchmarks nur in Qualitätsunternehmen, deren Produkte und Dienstleistungen bei ihren Kunden erfolgreich sind.

Aktives Management

Bei unserer Auswahl achten wir auf nachvollziehbare Geschäftsmodelle und politisch stabile Herkunftsländer.

Maximale Flexibilität

Wann immer es die Marktlage erfordert, bauen wir Positionen auf oder ab.

Schnelle Reaktionsfähigkeit

Sobald ein Titel unseren Analysen und Kriterien nicht mehr standhält, reagieren wir sofort.

Was spricht noch für Fonds?

Was spricht noch für Fonds?

Wenn Sie sich nicht sicher sind, welche Strategie für Sie die richtige ist, lassen Sie uns einfach darüber sprechen. Rufen Sie uns an.


Was wir noch für Sie tun können –unsere begleitenden Dienstleistungen

Was wir noch für Sie tun können –unsere begleitenden Dienstleistungen

Wir untersuchen die Stärken und Schwächen von Wertpapieren und Depots, um die Sie sich bislang selbst gekümmert oder die Sie möglicherweise anderswo haben verwalten lassen. Um einen klaren Überblick zu bekommen, gehört dazu die Analyse nach Anlageklassen, Branchen, Ländern und Währungen ebenso wie der Abgleich mit Ihren Investmentzielen und eine Kostenanalyse.

In mit Ihnen vereinbarten zeitlichen Abständen besprechen wir gemeinsam die Entwicklung Ihres aktuellen Depots, gleichen es mit Ihrem Risikoprofil ab und diskutieren Anpassungen, sollten sich die Marktlage oder Ihre persönlichen Anforderungen geändert haben.

Jeder hat eigene Ziele und Wünsche – für sich selbst, die Familie oder für sein Unternehmen. Bei der Vermögensplanung geht es uns um das, was möglich und für Sie sinnvoll ist.

Weil Vermögensplanung ein dynamischer Prozess ist, der immer wieder an Veränderungen angepasst werden muss, sehen wir sie ganzheitlich. Wir beziehen, über das Portfolio hinaus, vieles mit ein: zum Beispiel die eigene Altersvorsorge, die Risikoabsicherung, auch der Familie, und Vermögenswerte wie Immobilien.

Alles beginnt mit der Erfassung des Status quo, der Erarbeitung einer detaillierten Gesamtvermögensbilanz und der Betrachtung der liquiden Mittel. Daraus abgeleitet erarbeiten wir für Sie Ihre Vermögensstrategie. Dabei planen wir auch Reserven für die Unvorhersehbarkeiten des Lebens ein.

Vermögens- und Familienverhältnisse können sehr komplex sein. Manchmal ist die Übertragung auf die nächste Generation entsprechend anspruchsvoll. Wenn es keine Erben gibt, stellt sich die Frage, wie das Vermögen sinnstiftend eingesetzt werden soll.

Das sind Themen, die keinem Menschen leichtfallen. Deshalb tun wir unser Bestes, Sie dabei zu unterstützen, Ihre Wünsche zu prüfen und zu konkretisieren, seien es die finanzielle Absicherung der Familie oder sonstige privat- oder gemeinnützige Zwecke. In Zusammenarbeit mit Spezialisten aus unserem Expertennetzwerk unterstützen wir Sie dann bei der Umsetzung. Auch als Testamentsvollstrecker stehen wir zur Seite und begleiten Ihre Familie.

Oftmals tragen sich Kunden mit dem Gedanken, ihr Vermögen oder Teile des Vermögens nach ihrem Ableben wohltätigen Zwecken, die ihnen am Herzen liegen, zur Verfügung zu stellen.

Zunächst gilt es, gemeinsam den geeigneten und beabsichtigten Zweck herauszuarbeiten, einen Weg zu identifizieren (Schenkung, Spende, Zustiftung, eigene rechtlich selbstständige oder unselbstständige Stiftung). Daraufhin begleiten wir die Umsetzung zum Beispiel durch Definition des Stiftungszwecks, Erarbeitung von Satzung und Anlagerichtlinien, Errichtung der Stiftung zu Lebzeiten oder von Todes wegen – und dies nicht nur bei der Verwaltung des Stiftungsvermögens. Bei all dem stehen wir mit unserer Expertise und unseren Partnern zur Seite.

Wenn wir unsere Kunden länger betreuen, kennen wir viele ihrer privaten oder beruflichen Umstände und Herausforderungen und bekommen ein vollständigeres Bild.

Wann immer nötig, ziehen wir für unsere ganzheitliche Beratung auch Spezialisten hinzu. Diese können Steuer- oder Wirtschaftsberater, Immobilien- oder Versicherungsexperten, aber auch Kollegen aus unseren Partnergesellschaften sein.

Vermögensaufbau

Möglichst frühzeitig im (Berufs-)Leben mit dem Aufbau des Vermögens zu beginnen, ist wichtig. Mit den hierfür bestens geeigneten Sparplänen können aber nicht nur jüngere Menschen in ihre Altersvorsorge investieren. Sie sind auch eine gute Wahl, wenn man für die eigenen Kinder oder Enkel einen Grundstock schaffen möchte.

Mit Sparplänen oder durch unregelmäßige Einmalzahlungen stehen unsere Vermögensstrategien allen zur Verfügung – unabhängig davon, ob bereits Familienmitglieder von uns betreut werden. Sollten Anforderungen mit der Zeit wachsen, ist ein Wechsel von einem reinen Vermögensaufbau in eine ganzheitliche Vermögenplanung und persönliche Betreuung jederzeit möglich.

Wir beraten Sie gerne.